Részvény kalkulátor

Mi az a részvény-kalkulátor?

A részvény-kalkulátor egy all-in-one eszköz, amely kiszámítja egy vétel és eladás profitját és ROI-ját, az átlagolás utáni új átlagköltséget, valamint azt, hány részvényt vegyen egy adott kockázathoz. Három kapcsolódó részvényszámítást fog össze egyetlen eszközben, három fülre rendezve. A Profit / ROI fül visszaadja a profitot vagy veszteséget, a ROI-t és a nullszaldós pontot egy lezárt vagy tervezett ügyleten. Az Átlagolás lefelé fül visszaadja az új súlyozott átlagköltséget, miután részvényeket ad hozzá egy már meglévő pozícióhoz. A Pozícióméret fül visszaadja a veendő részvények számát, hogy egy ügylet csak a beállított összeget kockáztassa.

Minden fül más kérdésre válaszol egy részvénypozícióval kapcsolatban: mennyit hoz egy vétel és eladás, mit tesz egy második vásárlás az átlagköltséggel, és mekkora pozíciót enged meg a kockázati kerete. Minden szám a megadott árakból, részvényszámokból és számlaadatokból adódik ki, élő piaci ár nélkül, így az eszköz gyors matek, nem adatfolyam.

Miért fontos a részvény-kalkulátor a befektetésben?

A részvény-kalkulátor azért fontos a befektetésben, mert egy részvényárat, egy bekerülési értéket és egy kockázati keretet konkrét számokká alakít, még mielőtt vásárolna, lefelé átlagolna vagy tőkét kötne le, ez pedig az, amitől egy vásárlási vagy méretezési döntés valójában függ. Ha kerek dollárösszeg vagy megérzés alapján vásárol, elrejti a fontos számokat: annak ára, hogy ezeket nem méri meg előre, egy olyan ügylet, amelynek valós hozamát sosem ellenőrizte, egy lefelé átlagolás, amely csendben megduplázta a kitettségét, vagy egy pozíció, amely jóval nagyobb, mint amilyen veszteséget megengedhet magának. A profit és a ROI, az új átlagköltség és a kockázata által megengedett részvényszám ismerete választja el a felmért pozíciót attól, amelyet csak feltételezett.

A befektetők eltérő pillanatokban nyúlnak ezekhez a számokhoz. A Profit / ROI fület egy eladás előtt vagy után használja a hozam méréséhez, az Átlagolás lefelé fület, mielőtt hozzáadna egy visszaesett pozícióhoz, a Pozícióméret fület pedig egy ügylet megnyitása előtt, hogy a kockázatból méretezze, ne egy kerek dollárösszegből. A kockán forgó pénz számszerűsítése, mielőtt elköteleződne mellette, a befektetés alapvető fegyelme, ahol egy tervezett eredmény olyan, amelyet felmért, egy találgatás pedig olyan, amelyet nem.

Hogyan használja a részvény-kalkulátort a részvénybefektetésben?

A részvény-kalkulátor használatához válassza ki a kérdésének megfelelő fület, adja meg a megjelenő bemeneteket, a kalkulátor pedig visszaadja a profitját és ROI-ját, az új átlagköltségét, vagy a veendő részvények számát, amikor megnyomja a Számítás gombot.

A részvény-kalkulátor használatának lépései az alábbiak:

1. Válasszon egy fület. Válassza a Profit / ROI-t egy vétel és eladás kiszámításához, az Átlagolás lefelé-t, hogy egy új vásárlást beépítsen egy meglévő pozícióba, vagy a Pozícióméret-et, hogy egy új ügyletet a kockázatából méretezzen.
2. Adja meg az ügyletet a Profit / ROI fülön. Írja be a részvényenkénti vételi árat, a részvényenkénti eladási árat, a részvények számát, és az esetleges összes díjat; a kalkulátor visszaadja a profitot vagy veszteséget, a ROI-t, a bekerülési értéket és a nullszaldós árat.
3. Adja meg a két tételt az Átlagolás lefelé fülön. Írja be a jelenlegi részvényeit és a jelenlegi átlagárat, majd az új részvényeket és az új árat; a kalkulátor visszaadja az új átlagköltséget, az összes részvényt és az összes költséget.
4. Adja meg a kockázatot a Pozícióméret fülön. Írja be a számlaegyenlegét, az ügyletenkénti kockázatot százalékban, a belépési árat és a stop-loss árat; a kalkulátor visszaadja a veendő részvényeket, a kockáztatott összeget és a pozíció értékét.

Minden eredmény frissül, amikor megnyomja a Számítás gombot, és minden fül megjegyzi a saját bemeneteit, ha elmenti az alapértelmezéseit. Nyissa meg a Haladó beállításokat, hogy USD, EUR és GBP között váltson a megjelenítési devizanem tekintetében. Mivel a profit, a bekerülési érték és a kockázatalapú méretezés a részvénybefektetés mindennapi matematikája, a kalkulátort részvényárakra, részvényszámokra és a számlaegyenlegére építették, nem lotokra, pipekre vagy szerződésekre.

Milyen képletet használ a részvény-kalkulátor a profit és a ROI kiszámításához?

A részvény-kalkulátor a Profit / ROI fülön a részvényenkénti nyereséget megszorozza a részvények számával, levonva az esetleges díjakat, a ROI pedig ez a profit elosztva a bekerülési értékkel.

Ebben a képletben a buy és a sell a részvényenkénti árak, a shares a vásárolt darabszám, a fees a kereskedés összes költsége, a cost basis pedig a vételi ár szorozva a részvényekkel, plusz a díjak. Az árváltozás megszorozva a részvényekkel, majd a díjak levonása adja a pénzben kifejezett profitot vagy veszteséget, ennek elosztása a bekerülési értékkel pedig a százalékos hozamot.

Egy $100,00-os vételt és egy $120,00-os eladást behelyettesítve 50 részvényen, díjak nélkül: ($120,00 − $100,00) × 50 = +$1 000,00, ami +20,0%-os ROI.

A képlet egyetlen összesített díjat és adót nem feltételez, így a gyors fülön a ROI egy bruttó szám; az Átlagolás lefelé fül egy súlyozott átlagot használ (összes költség elosztva az összes részvénnyel) és a Pozícióméret fül pedig a kockázatot osztja a részvényenkénti kockázattal, mindkettőt lentebb részletezve.

Mi egy részvényprofit-számítás példája?

A részvényprofit-számítás egyik példája 50 részvény vásárlása $100,00-ért, majd eladása $120,00-ért, díjak nélkül, ami +$1 000,00 profitot és +20,0%-os ROI-t ad, az alábbiak szerint levezetve:

1. Bekerülési érték = $100,00 buy × 50 shares = $5 000,00 (díjak nélkül).
2. Profit = ($120,00 − $100,00) × 50 shares = +$1 000,00.
3. ROI = +$1 000,00 ÷ $5 000,00 × 100 = +20,0%, a nullszaldós ár pedig a $100,00-os vételi ár, mert díjak nélkül csak azt kell visszanyernie, amit fizetett.

Ez megegyezik az eszköz "Show the math" sorával: +$1,000.00 = ($120.00 − $100.00) × 50 shares. Ha ugyanehhez az ügylethez $50,00 összesített díjat ad hozzá, a profit +$950,00-ra csökken $5 050,00-os bekerülési értéken, ami +18,81%-os ROI, ezért a díjaknak a számítás részét kell képezniük, nem utólagos gondolatnak.

Hogyan olvassa le a részvény-kalkulátor eredményeit?

A részvény-kalkulátor eredményeit úgy olvassa le, hogy minden fül kiemelt számát az adott fül kérdésére adott válasznak tekinti, majd elolvassa az alatta lévő értelmező sort, amely a döntése kontextusába helyezi a számot. A Profit / ROI fülön a kiemelt szám a profit vagy veszteség, zölddel jelezve, ha pozitív, pirossal, ha negatív, a sor pedig visszaolvassa: 50, $100,00-ért vett és $120,00-ért eladott részvény +$1 000,00-t hoz, ami +20,0%-os ROI a befektetett $5 000,00-on. A ROI ez a profit a befektetett pénzhez mérve, a standard módja annak, hogy különböző méretű ügyletek hozamát összehasonlítsa, a nullszaldós ár pedig az az ár, amelynél a pozíció sem nem nyer, sem nem veszít, a díjak beszámítása után.

Az Átlagolás lefelé fülön a kiemelt szám az új átlagköltsége, a sor pedig kimondja a lépést: 100 részvény $40,00-ért hozzáadása 100 részvényhez $50,00-ért az átlagköltséget $50,00-ról $45,00-ra csökkenti, $5,00-os eséssel 200 részvényen. Egy alacsonyabb átlagköltség alacsonyabb árat jelent, amelynél a pozíció visszatér a nyereségbe, bár sosem esik a legolcsóbb vétele alá. A Pozícióméret fülön a kiemelt szám a veendő részvények száma: $200,00 kockáztatása $45,00-os stoppal egy $50,00-os belépéssel szemben 40 részvényt vesz, ami $2 000,00-os pozíció. Amikor az ügyletenkénti kockázat 3% fölé emelkedik, a fül agresszívnek jelöli a méretet, mert egyetlen részvényen a széles körben idézett számla 1% és 2%-a feletti kockázat, egy olyan ökölszabály, amelyet kereskedési oktatók, mint az Investopedia, dokumentálnak, kevés teret hagy egy veszteségsorozatnak.

Melyek a részvény-kalkulátor korlátai?

A részvény-kalkulátor a megadott bemenetekből épített becslést ad, a három fül pedig azoknak a számításoknak a gyors verziója, amelyeket egy dedikált eszköz tovább visz. A Profit / ROI fül egyetlen összesített díjat és nincs adó feltételezéssel dolgozik, így nem választja szét a vételi és az eladási jutalékot, és kizárja a tőkenyereségadót és az esetleges osztalékokat, mindezek ott állnak az itteni bruttó ROI és az Ön tényleges megtartott összege között; egy teljes eredményt mindkét lábon lévő díjakkal, adóval és osztalékkal a dedikált részvényprofit-kalkulátor ad. Az Átlagolás lefelé fül két tételre korlátozódik, és nem mutatja a nem realizált profitot vagy veszteséget a mai árhoz képest, sem egy díjjal korrigált nullszaldós árat, amelyet a dedikált átlagolás lefelé kalkulátor korlátlan vásárláson keresztül ad hozzá.

A Pozícióméret fül egész részvényeket feltételez, és lefelé kerekít, így a pozíció valamivel kevesebbet kockáztat a keretnél, nem többet, és figyelmen kívül hagyja az ügylet díjait és jutalékait. Egyik fül sem használ élő piaci árakat: minden szám a beírt számokból adódik, így az eredmény csak annyira aktuális, mint a bemenetei. Az eszköz megmondja, mennyit hoz egy ügylet, mit tesz egy vásárlás az átlagával, és hány részvényt enged meg a kockázata; azt nem mondja meg, megéri-e megvenni egy részvényt, és oktatási eszköz, nem pénzügyi tanácsadás.

Melyek a leggyakoribb hibák a részvény-kalkulátor használatakor a kockázatkezelésben?

A részvény-kalkulátor használatának leggyakoribb hibái, hogy a gyors ROI-t nettó hozamnak olvassák, terv nélkül átlagolnak lefelé, és egy pozíciót a kockázatuk által megengedettnél nagyobbra méreteznek, ezek mindegyike biztonságosabbnak vagy nyereségesebbnek mutat egy ügyletet, mint amilyen valójában. Ezek ugyanannyira kockázatkezelési hibák, mint számtani hibák, mert mindegyik alábecsüli, mennyi forog valójában kockán egy pozícióban.

• A díjak és adók elfelejtése. A Profit / ROI fül egyetlen összesített díjjal és adó nélkül dolgozik, így a mutatott ROI bruttó; a megtartott hozam, mindkét láb jutaléka és a tőkenyereségadó után, alacsonyabb, ezt a dedikált részvényprofit-kalkulátor teljes egészében kiszámítja.
• Terv nélküli lefelé átlagolás. Az átlagköltség csökkentése előrehaladásnak tűnik, de egy folyamatosan eső részvényhez hozzáadni növeli a kitettségét egy olyan feltevéshez, amely téves is lehet, ezt a mintát gyakran "zuhanó kés elkapásának" hívják.
• Egyetlen ügylet túlkockáztatása. Ha egy pozíciót a legtöbb oktató által ügyletenként javasolt számla 1-2%-a fölé méretez, egy normális veszteségsorozat aránytalanul nagy kárt okozhat, bármilyen jónak is tűnik a belépés.
• A részvényszám felfelé kerekítése. A Pozícióméret fül szándékosan lefelé kerekíti a részvényszámot, hogy sosem lépje túl a kockázatát; ha ezt felfelé felülbírálja, csendben a beállított összeg fölé tolja a kockán forgó pénzt.

Ha ezeket a számokat egy szélesebb kockázatkezelési rutin részeként olvassa, nem egyszeri számokként, az alakítja a kalkulátort egyszerű kényelmi eszközből a vállalt kockázat méretének ellenőrzésévé.

Mi a különbség az átlagolás lefelé és a dollár-alapú átlagolás (dollar-cost averaging) között egy részvényszámításban?

Az átlagolás lefelé és a dollár-alapú átlagolás közötti különbség egy részvényszámításban az, hogy az átlagolás lefelé azt jelenti, hogy hozzáad egy már meglévő pozícióhoz, miután az ára esett, hogy csökkentse az átlagköltségét, míg a dollár-alapú átlagolás azt jelenti, hogy fix összeget fektet be rendszeres időközönként, az ártól függetlenül. Az átlagolás lefelé reaktív egy esésre, és megváltoztatja egy nyitott pozíció bekerülési értékét; a dollár-alapú átlagolás szisztematikus és ártól független, időben szétosztva a belépéseket, hogy kiiktassa az időzítési döntést. Az Átlagolás lefelé fül az elsőt méri; a második egy stratégia, amelyet egy rendszeres befizetés kalkulátor vetít előre.

A lefelé átlagolás csökkentheti azt az árat, amelynél egy pozíció visszaáll, de több pénzt koncentrál egyetlen eső részvénybe, míg a dollár-alapú átlagolás szándékosan diverzifikálja a belépéseket időben. Ha egy szisztematikus dollár-alapú átlagolási tervet ugyanolyan reaktív lépésnek tekint, mint egy lefelé átlagolást, az vezeti a befektetőket arra, hogy hozzáadjanak egy veszteshez, és stratégiának nevezzék.

Mely kalkulátorok kapcsolódnak a részvény-kalkulátorhoz?

A részvény-kalkulátorhoz kapcsolódó kalkulátorok azok a dedikált részvény- és jövedelemeszközök, amelyekre ez a hub linkel, mindegyik egy olyan számítást birtokol, amelyet az all-in-one oldal csak érint. A részvény-kalkulátorhoz kapcsolódó kalkulátorok az alábbiak:

• Részvényprofit-kalkulátor: kiszámítja egy eladás teljes eredményét a vétel és az eladás díjaival, tőkenyereségadóval, osztalékokkal és évesített hozammal, a Profit / ROI fül mélyebb változata.
• Átlagolás lefelé kalkulátor: korlátlan vásárlási tételt átlagol, és hozzáadja a nullszaldós árat és a nem realizált profitot vagy veszteséget, az Átlagolás lefelé fül mélyebb változata.
• Százalékos nyereség kalkulátor: megadja a két ár közötti egyszerű százalékos változást, részvények, díjak vagy pozíció nélkül.
• Osztalék-kalkulátor: előrevetíti egy részvény által fizetett jövedelmet, egy részvényszámot és egy osztalékot éves és havi készpénzzé alakítva.
• DRIP-kalkulátor: megmutatja, hogyan kamatozza fel azon osztalékok újrabefektetése a részvényeit és a teljes hozamát idővel.
• Osztalékhozam-kalkulátor: megadja egy részvény hozamát az árához képest, valamint a bekerülési értékére vetített hozamát.
• Kockázat/hozam arány kalkulátor: a Pozícióméret fülből származó kockázatot egy profitcéllal párosítja, hogy ellenőrizze, megéri-e az ügyletet megkötni.

Mindegyik önálló eszközként nyílik meg, így ezt az oldalt használja gyors profithoz, átlaghoz vagy pozícióméretezéshez, a dedikált kalkulátorokat pedig akkor, amikor arra a mélységre van szüksége, amelyre épültek.

FAQ

Ez az eszköz oktatási célt szolgál, nem pénzügyi tanácsadás. A részvények értéke csökkenhet és nőhet is, előfordulhat, hogy kevesebbet kap vissza, mint amennyit befektetett. Mindig erősítse meg a díjait, adóit és saját kockázati korlátait, mielőtt vásárol vagy elad.